こんにちは！
「不動産クラウドファンディングって最近聞くようになったけど、本当に儲かるの？」と疑問に思っていませんか。
そんな方のために、私の投資実績を公開します！
どのくらいのファンドにどのくらいの額を投資して実際にどのくらい儲かっているのか
今月は、本業が思いのほかに忙しく、あまり不動産クラファン投資できていませんが、余すことなく実態を公開しますので、ご参考になれば嬉しいです！
すべて公開します！
新たに投資したファンド（2024.6）
６月は、新たに４件のファンドに合計１２０万円投資しました。
内訳はコチラ。
| ファンド名 | 利回り | 運用 期間 | 投資額 | 税引き前 利益 |
|---|---|---|---|---|
| らくたま3号（門前仲町） | 6.0% | 6ヶ月 | 10万円 | 3,000円 |
| おうちの再生ファンドVIFA １号 | 12.0% | 3ヶ月 | 30万円 | 9,000円 |
| まにわく12号 | 10.0% | 6ヶ月 | 30万円 | 15.000円 |
| CROWD BUILDS キャピタル型 第9号ファンド | 10.0% | 4ヶ月 | 50万円 | 16,700円 |
| 合計 | 120万円 | 43,700円 | ||
新規事業者、「おうちの再生ファンド」の１号ファンドに投資しました。
初回ファンドの安全神話を信じていますが、3か月後が楽しみです。
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おうちの再生ファンドVIFA１号、投資すべきか
2024/5/26
おうちの再生ファンドVIFAという、新規サービスで１号目のファンドが5月30日10:00より抽選式で募集開始します。 業者が語らない現役のサラリーマン投資家の目線で今回のファンドを分析してみました。 ...
もう少し投資したいですね
投資できなかったファンド（2024.6）
６月は、６件のファンドに投資申込をしたものの、投資には至りませんでした。
どれも抽選倍率が高い人気ファンドだったため、ある程度は想定通りです。
| ファンド名 | 利回り | 運用 期間 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| REEZINクラウドファンディング 第2号 | 8.0% | 3ヶ月 | 40万円 |
| 大家どっとこむFunFund＃6 | 7.0% | 6ヶ月 | 30万円 |
| COZUCHI 大船 マンション用地 プロジェクト | 14.1% | 9ヶ月 | 40万円 |
| COZUCHI 京都バリューアッププロジェクト | 18.0% | 6ヶ月 | 40万円 |
| らくたま４号（横浜市②） | 6.0% | 6ヶ月 | 10万円 |
| BATSUNAGU 船橋市夏見台団地区分マンション | 10.0% | 3ヶ月 | 40万円 |
| 合計 | 200万円 | ||
現在の投資状況
運用中ファンド
運用中ファンド
- 投資ファンド数：29件
- 投資総額：649.8万円
- 平均年利（加重平均）：7.4%
- 平均運用期間（加重平均）：16ヶ月
- 想定利益：64.6万円（税引き前）
内訳はこちらです。
| 業者名 | 利回り | 運用 期間 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| Alterna Bank | 6.0% | 24ヶ月 | 10万円 |
| Bankers | 3.8% | 12ヶ月 | 5万円 |
| COMMOSUS | 5.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| COOL | 4.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| COZUCHI | 5.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| CROWD BUILDS | 10.0% | 6ヶ月 | 50万円 |
| FUNDROP | 8.0% | 6ヶ月 | 40万円 |
| GATES FUNDING | 8.0% | 6ヶ月 | 15万円 |
| Myファンド | 8.0% | 8ヶ月 | 20万円 |
| ONIGIRI Funding | 7.0% | 12ヶ月 | 30万円 |
| OwnersBook | 4.7% | 31ヶ月 | 10万円 |
| T's Funding | 4.7% | 6ヶ月 | 70万円 |
| TAMBO | 9.0% | 8ヶ月 | 30万円 |
| TECROWD | 14% | 14ヶ月 | 10万円 |
| TOMOTAQ | 6.4% | 10ヶ月 | 19.8万円 |
| Victory Fund | 10.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| おうちの再生ファンドVIFA | 12.0% | 3ヶ月 | 30万円 |
| まにわく | 8.6% | 6ヶ月 | 60万円 |
| みらファン | 6.0% | 9ヶ月 | 10万円 |
| みんなで大家さん | 7.0% | 60ヶ月 | 100万円 |
| ヤマワケエステート | 15.4% | 6.3ヶ月 | 80万円 |
| らくたま | 6.0% | 6ヶ月 | 20万円 |
| わかちあいファンド | 5.1% | 12ヶ月 | 40万円 |
| 合計/平均 | 7.4% | 16ヶ月 | 649.8万円 |
今月は、みんなで大家さんが業務停止命令をうけるというニュースがありました。
厳密には不動産クラウドファンディングとは異なるのですがが、私が一番最初に投資した不動産クラファンのファンドが、みんなで大家さんです。
当時、全く調べもせずに100万円投資してしまったことは後悔していますが、自戒の念を込めて、今後の動向についてはしっかりと見守りたいと思います。
後悔しても後の祭りです・・・
運用終了ファンド
運用終了ファンド
- 投資期間：2023.5～
- 投資ファンド数：32件
- 投資総額：522万円
- 平均年利（加重平均）：5.3% ※資金拘束期間を考慮した実績値
- 平均運用期間（加重平均）：5.5ヶ月 ※資金拘束期間
- 利益：12.6万円（税引き前）
年利と運用期間は、事業者の計算方法と若干異なっています。
具体的には、運用期間＝資金拘束期間としています。
資金拘束期間とは、簡単に言うと「手元にお金がない期間」で、入金期日～償還金振込日までの期間を計算しています。
そのため、ファンド自体は運用終了しているけれども事業者から投資家への振り込みが3ヶ月先です、となると実質的な年利は低くなります。
極端な例ですと、3ヶ月・年利10%のファンドでも実質的な年利は5%（税引き前）になってしまうということです。。。
細かい点ではありますが、出資を検討する際には、振り込みがいつなのかも気にしていきたいですね。
手元にお金がないと意味ないからね
ちなみに、この問題に真摯に取り組んでいる事業者は私が知っている限り一つだけあります。
それは「らくたま」です。
「５日ルール」と称して、投資家の資金効率最大化に取り組んでおり、非常に好感が持てる事業者です。
ご興味ある方は次の記事も参考にしてみてください。
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らくたまは怪しい？業者が書かない忖度なしの解説
2024/6/16 らくたま
（2024.6.16更新） 「らくたまに投資しても大丈夫？」「儲かるの？」と疑問に思っていませんか？ そこで、今回は現役サラリーマン投資家として不動産クラウドファンディングに投資している経験を元に、ら ...
分配金
分配金（税引き前）
- 今月の分配金（2024.6）：1.5万円
- これまでのの分配金合計（2023.5～2024.6）：21.5万円
まだまだお小遣い程度ですが、少しずつ増やしていきたいです。
内訳はこちらです。
| 業者名 | 分配/償還 | 税引き前分配金 |
|---|---|---|
| Alterna Bank | 分配 | 509円 |
| CAPIMA | 償還 | 1,876円 |
| TOMOTAQU | 分配 | 1,088円 |
| わかちあいファンド | 分配 | 1,701円 |
| TAMBO | 償還 | 9,972円 |
| LENDEX | 償還 | 73円 |
| 合計 | 15,220円 | |
最後に
不動産クラウドファンディングは「ものすごく儲かる！」という訳ではないけれど、それなりに儲けられる可能性があるということが分かってもらえたのではないでしょうか。
それにしても、ヤマワケエステートが、いまだにハイペースで10%を超える高利回りファンドをどんどん出していますね。
ついつい投資したくなるのですが、私は何とかその誘惑を抑えています。
そもそもの事業者リスクにも多少の疑念もあります。
が、投資分散の観点から１事業者に投資額が偏りすぎてリスクが高い、と判断しているためです。
具体的な金額としては、現在、総投資額650万円中80万円と資金の約12%をヤマワケエステートに投資済みです。
正直、７月もこの誘惑に耐えきれるかは分かりませんが、、、何とか他の事業者のファンドに投資していきたいと思います！
では、また来月もお楽しみに！！