こんにちは！
「不動産クラウドファンディングって最近聞くようになったけど、本当に儲かるの？」と疑問に思っていませんか。
そんな方のために、私の投資実績を公開します！
どのくらいのファンドにどのくらいの額を投資して実際にどのくらい儲かっているのか
余すことなく実態を公開しますので、ご参考になれば嬉しいです！
すべて公開します！
新たに投資したファンド（2024.4）
2024年3月は、新たに4件のファンドに合計120万円投資しました。
想定される税引き前利益は60,400円です。
内訳はコチラ。
| 業者名 | ファンド名 | 利回り | 運用 期間 | 投資額 | 税引き前 利益 |
|---|---|---|---|---|---|
| TAMBO | TAMBO スカイツリー プロジェクト | 10% | 3ヶ月 | 40万円 | 10,000円 |
| ヤマワケエステート | 東京都品川区南大井 1棟収益ファンド | 19.5% | 6ヶ月 | 20万円 | 19,500円 |
| ヤマワケエステート | 東京都北区上中里エリア 新築ファンド | 13.3% | 6ヶ月 | 30万円 | 19.950円 |
| まにわく | まにわく10号 | 10% | 6ヶ月 | 30万円 | 10,950円 |
TAMBO
TAMBO スカイツリー プロジェクト
- 物件概要：東京都墨田区のスカイツリー近くのオフィスマンション
- 利回り：10%
- 運用期間：3ヶ月
- 募集金額：15,000,000円
- 劣後比率：95%
- 申込方式：抽選式
- 投資金額：40万円（部分当選）
TAMBO初のファンドでした。
初ファンドは美味しいことが多いのですが、このファンドは、
何と、、、劣後比率95%！！しかも、利回りも10%！
完全に会員登録を集めるための客寄せパンダファンドでした。
これに投資しない訳にはいきませんので、100万円の投資申込をしましたが結果は40万円の部分当選でした。
抽選倍率229%だったので、致し方なしです。
2号ファンドも投資します
ヤマワケエステート
東京都品川区南大井 1棟収益ファンド
- 物件概要：東京都品川区南大井のオフィスマンション
- 利回り：19.5%
- 運用期間：6ヶ月
- 募集金額：1,701,000,000円
- 劣後比率：0%
- 申込方式：抽選式
- 投資金額：20万円
初めてヤマワケエステートに投資できました。
このファンドは17億もの募集金額のため、抽選倍率も150%と普段と比べると落ち着いた倍率だったため、無事に当選しました。
築32年の築古オフィスビルですが、立地が良いため今の市況から少なくとも元本棄損はないだろうと判断しました。
利回り19.5%が結果どうなるか楽しみです
東京都北区上中里エリア 新築ファンド
- 物件概要：東京都北区上中里の土地と新築アパート
- 利回り：13.3%
- 運用期間：6ヶ月
- 募集金額：38,000,000円
- 劣後比率：0%
- 申込方式：抽選式
- 投資金額：30万円
ヤマワケエステート2件目のファンドです。
巣鴨近くの土地を取得して新築アパートを建設し売却する完全キャピタルゲインのファンドです。
現在の不動産市況が続くかは不明ですが、少なくとも半年間で急降下するリスクは低く、元本棄損はないと判断しました。
まにわく
まにわく10号
- 物件概要：埼玉県川越市の中古アパート
- 利回り：7.3%
- 運用期間：6ヶ月
- 募集金額：26,100,000円
- 劣後比率：10%
- 申込方式：抽選式
- 投資金額：30万円
ヤマワケエステートでキャピタルゲイン型が続いたので、インカムゲイン型のファンドへの投資にまにわくを選択しました。
この10号ファンド、実は2号ファンドの再組成ファンドです。
私は2号ファンドも投資しており、無事に償還されました。
築年は古いですが、大規模修繕が昨年に完了しており、おそらく市場への売却はせずに自社買取となると想定されるため、リスクは極めて低いと判断しました。
現在の投資状況
運用中ファンド
運用中ファンド
- 投資ファンド数：28件
- 投資総額：596.5万円
- 平均年利（加重平均）：7.1%
- 平均運用期間（加重平均）：17ヶ月
- 想定利益：59.8万円（税引き前）
投資開始初期に長期ファンドに投資したため、平均運用期間が押し上げられています。
内訳はこちらです。
| 業者名 | 利回り | 運用 期間 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| Alterna Bank | 6.0% | 24ヶ月 | 10万円 |
| Bankers | 3.8% | 12ヶ月 | 5万円 |
| CAPIMA | 5.0% | 11ヶ月 | 15万円 |
| COMMOSUS | 5.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| COOL | 4.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| COZUCHI | 5.0% | 12ヶ月 | 10万円 |
| FUNDROP | 8.0% | 6ヶ月 | 40万円 |
| GATES FUNDING | 8.0% | 6ヶ月 | 15万円 |
| LENDEX | 7.0% | 11ヶ月 | 2万円 |
| Myファンド | 8.0% | 8ヶ月 | 20万円 |
| ONIGIRI Funding | 7.0% | 12ヶ月 | 30万円 |
| OwnersBook | 4.7% | 31ヶ月 | 10万円 |
| T's Funding | 4.7% | 6ヶ月 | 30万円 |
| TAMBO | 10% | 3ヶ月 | 40万円 |
| TECROWD | 14% | 14ヶ月 | 10万円 |
| TOMOTAQ | 6.4% | 10ヶ月 | 19.8万円 |
| Victory Fund | 10% | 12ヶ月 | 10万円 |
| エードMYバンク | 9% | 4ヶ月 | 29.8万円 |
| まにわく | 7.3% | 6ヶ月 | 30万円 |
| みんなで大家さん | 7.0% | 60ヶ月 | 100万円 |
| ヤマワケエステート | 16.4% | 6ヶ月 | 50万円 |
| わかちあいファンド | 5.1% | 12ヶ月 | 40万円 |
| 大家どっとこむ | 10% | 3ヶ月 | 30万円 |
| 投活 | 7% | 6ヶ月 | 20万円 |
| 利回り不動産 | 7.0% | 6ヶ月 | 9.9万円 |
| 合計/平均 | 7.1% | 17ヶ月 | 596.5万円 |
運用終了ファンド
運用終了ファンド
- 投資期間：2023.5～
- 投資ファンド数：25件
- 投資総額：376万円
- 平均年利（加重平均）：4.5% ※資金拘束期間を考慮した実績値
- 平均運用期間（加重平均）：5.8ヶ月 ※資金拘束期間
- 利益：8.1万円（税引き前）
年利と運用期間は、事業者の計算方法と若干異なっています。
具体的には、運用期間＝資金拘束期間としています。
資金拘束期間とは、簡単に言うと「手元にお金がない期間」で、入金期日～償還金振込日までの期間を計算しています。
そのため、ファンド自体は運用終了しているけれども事業者から投資家への振り込みが3ヶ月先です、となると実質的な年利は低くなります。
極端な例ですと、3ヶ月・年利10%のファンドでも実質的な年利は5%（税引き前）になってしまうということです。。。
細かい点ではありますが、出資を検討する際には、振り込みがいつなのかも気にしていきたいですね。
手元にお金がないと意味ないからね
分配金
分配金（税引き前）
- 今月の分配金（2024.4）：2.3万円
- これまでのの分配金合計（2023.5～2024.4）：15.9万円
まだまだお小遣い程度ですが、少しずつ増やしていきたいです。
内訳はこちらです。
| 業者名 | 税引き前分配金 |
|---|---|
| Alterna Bank | 524円 |
| ASSECLI | 3,135円 |
| ASSET FUNDING | 2,001円 |
| CREAL | 4,894円 |
| OwnersBook | 1,146円 |
| プレファン | 1,111円 |
| TOMOTAQU | 509円 |
| まにわく | 2,494円 |
| わかちあいファンド | 1,701円 |
| 投活 | 6,518円 |
| 合計 | 23,525円 |
2024.4は運用終了が6件ありました。
CREAL北品川ファンドに投資していた20万円が約8ヶ月前倒しで早期償還されました。
最後に
不動産クラウドファンディングは「ものすごく儲かる！」という訳ではないけれど、それなりに儲けられる可能性があるということが分かってもらえたのではないでしょうか。
来月は、TAMBOの2号ファンドやらくたまの2号ファンド・3号ファンドもあり、たのしみです。
現在、募集中・募集開始前のファンドはこちらにまとめていますので、投資の参考にして下さい！
では、また来月もお楽しみに！！